关于个人金融理财产品问卷调查
感谢您在百忙之中接受我们的调查!本调查旨在了解上海市居民个人理财状况及理财业务的发展方向,通过识别现有个人理财产品种类提出投资者产品选择实务。请您仔细阅读题目和备选答案,不要遗漏题目,再次感谢!
您的年龄是
  • 18~30周岁
  • 30~50周岁
  • 50~65周岁
  • 65周岁以上
您的学历是
  • 硕士及以上
  • 本科,专科
  • 高中学历
  • 初中及以下
您的职业是
  • 公司职员
  • 事业单位
  • 自主创业者
  • 待业或离休
  • 其他
您的月收入是
  • 5000以下
  • 5000~10000
  • 10000~30000
  • 三万以上
将您收入中的多大比例来购买理财产品
  • 小于10%
  • 10%~20%
  • 20%~50%
  • 50%以上
您参与投资多少年了
  • 1年以内
  • 1~3年
  • 3~7年
  • 7年以上
您投资理财的目的(多选)
  • 短期投资
  • 养老保障
  • 家庭储蓄的另一种方式
  • 分散投资风险
  • 资本升值
  • 其他
您觉得影响您投资方向的因素有(多选)
  • 预期收益率
  • 过去的投资经历
  • 专业人员的服务质量
  • 风险
  • 募集资金的投资领域
  • 方便套取现金
  • 起始金额
您身边的朋友是否有参与理财投资
  • 较多
  • 较少
  • 几乎没有
您对理财产品投资期限偏好于
  • 1年以内
  • 1~3年
  • 3~5年
  • 5~10年
  • 10年以上
您比较关注投资理财产品的哪些属性?(分数越高,关注度越高)
风险性
收益性
流动性
您可以承担的风险范围
  • 难以承担任何风险
  • 不超过10%
  • 10%~30%
  • 30%~50%
  • 50%以上
您是否了解理财产品和控制理财产品风险的办法
  • 不了解
  • 了解很少
  • 了解很多并能有效控制
您会选择投资以下那些理财产品(多选)
  • 银行储蓄
  • 股票
  • 债券
  • 保险
  • 基金
  • 外汇
  • 期货
  • 其他
对于现在网络上出现的新型投资工具(如余额宝等)是否有兴趣
  • 了解并使用
  • 知道但不使用
  • 不了解
对于个人理财,您准备采取什么方式
  • 自己操作
  • 委托机构操作
  • 两者结合
您在购买理财产品之后,是否会主动关注产品的相关信息
  • 会定期了解
  • 偶尔关心一下
  • 不会主动了解
主要或期望通过以下哪些方式掌握理财知识(多选)
  • 讲座会议
  • 亲朋交流
  • 电视,网络媒体
  • 营销人员的介绍
您在投资中遇到的最大的问题是(多选)
  • 有想做的投资但无渠道
  • 理财知识不够
  • 风险太大,无法承受
  • 没有时间做其他投资
  • 资金不够
  • 其他
对当前个人理财状况是否满意
  • 满意,达到了预期目的
  • 一般,我认为还有改进空间
  • 不满意,不够合理
您认为现行的理财产品市场存在那些问题(多选)
  • 产品设计的同质化,创新度不够
  • 理财产品市场途径闭塞
  • 金融机构推出的产品可信度低
  • 资金管理人员的管理存在问题
  • 其他
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